破获最大规模电话诈骗案
　　韩国光州地方检察厅刑事2厅2014年11月19日宣布，以在海外设立伪装的储蓄银行客服中心、靠提供贷款为诱饵诈骗巨额财产的嫌疑，对朴某等53名电话诈骗犯立案侦查，同时对另外涉案的21人发布海外通缉令。朴某等人被怀疑在中国、菲律宾、越南等国设立了客服中心后，从2011年11月起对2000余人进行诈骗，共获得赃款40亿韩元（约2200万人民币）。
　　韩国检方还对负责资金管理的朴某的亲弟弟等26人进行拘留起诉，此外对为该组织提供警方通缉情况内情、受贿1000万韩元（约为5.5万元人民币）的警察金某（41岁）等6人进行了不拘留立案。办案检方在综合考察了该犯罪团伙的账户进出明细、作案一览表、受害者的陈述等情况后得出结论，整个案件的诈骗金额高达400亿韩元（约2.2亿人民币），受害人数多达数万，是截至目前在韩国被揭发的电话诈骗集团中规模最大的一个。
　　令人震惊的是，这个诈骗金额数百亿、涉案人员上百人的电话诈骗团伙的头目，居然是抓捕电话诈骗的前任警官。据检方调查，朴某1995年被任命为巡警，后于2002年担任首尔地方警察厅电话诈骗侦办警官，并因多次破获电话诈骗案获得升职。2008年朴某因替面临刑事起诉的朋友做伪证被查处并遭解聘。此后朴某利用自己担任警官13年积累的人脉，开始组成团伙进行电话诈骗。
　　受害者的被骗金额，多则1.2亿韩元，少则数千万韩元。有一名被骗4000万韩元的50多岁受害者因此服毒自尽。而朴某等人在海外却过着挥金如土的生活，据悉曾一晚就在菲律宾的某赌场输掉了10亿韩元。
　　专业性诈骗令人防不胜防
　　据韩国检方调查，在被解聘后的最初一年多时间里，朴某想做生意但由于缺乏资金而苦恼不已。此后，朴某接受了曾遭到自己查办的某电话诈骗犯的建议。原本该团伙是提供淫秽电话服务并进行小额电话扣费的“小打小闹”犯罪，但朴某加入后利用其打击诈骗犯罪的专业知识，立即扩充了新的诈骗手段。从2011年11月开始到2014年10月的3年间，该团伙从黑客手中获得了韩国12家储蓄银行的贷款拒绝者名单和电话号码等个人信息。此后在朴某的指挥下，一种针对贷款被拒者的专业性电话欺诈登场。
　　该团伙的犯罪手段令人咋舌。他们给受害人打电话，冒充储蓄银行工作人员告诉他们“通过再次审查后，同意贷款”，接着就向被害人索要贷款手续费和保证保险金等。该犯罪组织伪造了在被害者手机上显示为以“1588”开头的号码，而该号码正是储蓄银行等机构使用的电话号码。诈骗集团还向怀疑是否是银行职员的被害人通过传真提供伪造的授信金融协会的注册银行职员的身份证，该信息甚至可在网上查询。
　　朴某的诈骗组织下设非法账目组、提取现金组、招募人员组、教育组等诸多机构，进行犯罪活动时必须使用假名。在这一过程中，朴某还将自己在担任警察时期结识的3名嫌疑人拉进了犯罪组织。该团伙犯罪成员可谓五花八门，除了黑社会组织成员外，还有广告模特、前任职业棒球选手、艺人经纪人等。
　　随着诈骗规模越来越大，该团伙的成员也增加到100余人，在中国活动的成员公然称朴某为“大哥”。随着中国警方对境外电话诈骗开始严打，朴某从2012年5月开始前往越南设立办公室，2014年9月再将犯罪据点移往菲律宾。从2013年开始一直躲避在海外的朴某，开始让其亲弟弟负责资金管理，即将受害人汇往指定韩国账户的钱取出来。
　　制定根本性对策防止诈骗
　　韩联社的评论指出，负责查办电话诈骗的前警官居然成为韩国最大电话诈骗案的主谋，这一结果令韩国国民目瞪口呆。由于朴某利用自己侦办案件的经验进行专业诈骗，因此诸多受害者面对巧妙诈骗手法极易上当。特别是受害者多数都是因为信用度低而难以获得贷款的普通人，因此允诺给贷款的说法很容易获其信任。根据韩国金融监督院的统计数据，2014年上半年接到的各类金融诈骗申报有13380件，比2013年同期增长34.1%，受害金额886亿韩元，比2013年同期增长87.7%。最重要的是，受害金额的返还率仅有11.9%，这意味着即使金融诈骗案破获，受害者的大部分受骗金额也很有可能有去无回。
　　韩国《亚细亚经济》的社论认为，100余人的诈骗团伙活动3年才被查处，这表明韩国应对金融诈骗犯罪存在诸多问题。从目前情况看，朴某团伙的类似电话诈骗占到全韩总数的70%左右，因此检方必须要继续深挖，看到底是此前的搜查存在问题，还是存在其他黑幕。最近5年韩国共发生了12万件电子金融诈骗，受害金额高达4027亿韩元。韩国普通民众除了要小心电话诈骗外，各种假冒网站金融诈骗、短信诈骗等手段也层出不穷，为此韩国执法部门必须继续进行严打。
　　韩国《国民日报》的社论认为，骗取普通百姓数百亿血汗钱的诈骗团伙的头目居然是离职警察，这不仅令人震惊，也从一个侧面说明，虽然政府和金融机构在持续进行各种防诈骗宣传，但受害规模仍不断扩大，这都是因为有组织诈骗的手段已达近乎“完美”程度。2014年1月至7月，韩国遭受各种金融诈骗的受害者平均每天16人，人均受骗金额1200万韩元。随着诈骗手段进化得越来越快，仅凭老百姓个人防不胜防，因此需要政府和金融机构拿出更为积极和准确的对策。

（摘自2014.11.25《法制日报》）